Unsere Beratungsmethodik im Detail
Strukturiert, nachvollziehbar und individuell
Erfolgreiche Finanzplanung basiert auf einem klaren Prozess. Wir haben über Jahre eine Methodik entwickelt, die gründliche Analyse mit praxisnahen Empfehlungen verbindet. Jeder Schritt baut logisch auf dem vorherigen auf und führt Sie zu fundierten Entscheidungen über Ihre finanzielle Zukunft.
Unser Beraterteam
Erfahrene Experten mit verschiedenen Schwerpunkten
Dr. Michael Bergmann
Senior Finanzberater
Promotion in Volkswirtschaftslehre Ludwig-Maximilians-Universität München
22 Jahre Berufserfahrung "Altersvorsorge und Vermögensstrukturen"
Deutsche Bank und McKinsey
Über 500 durchgeführte Beratungsprojekte
Fachautor für Wirtschaftsmagazine
Referent bei Finanzfachkongressen
Mit über zwei Jahrzehnten Erfahrung unterstützt Dr. Bergmann Mandanten bei komplexen Finanzfragen. Sein analytischer Ansatz und seine Fähigkeit, komplizierte Sachverhalte verständlich zu erklären, schätzen Kunden besonders.
Sandra Zimmermann
Finanzplanerin
Master in Finanzmanagement Frankfurt School of Finance
14 Jahre Berufserfahrung "Familienfinanzplanung und Risikoanalyse"
Allianz und PricewaterhouseCoopers
Zertifizierte Finanzplanerin CFP
Auszeichnung für Kundenservice 2023
Mentorin für Nachwuchsberater
Sandra Zimmermann spezialisiert sich auf ganzheitliche Finanzplanung für Familien und Selbstständige. Ihre strukturierte Herangehensweise und ihr Einfühlungsvermögen machen sie zur ersten Ansprechpartnerin für langfristige Planung.
Thomas Keller
Strategieberater für Vermögensaufbau
Diplom-Kaufmann mit Schwerpunkt Finanzen Universität Mannheim
17 Jahre Berufserfahrung "Vermögensaufbau und Steueroptimierung"
KPMG und Commerzbank
Spezialist für steueroptimierte Lösungen
Regelmäßiger Gastdozent an Fachhochschulen
Entwickler interner Analysewerkzeuge
Thomas Keller bringt Expertise in der Entwicklung individueller Strategien für Vermögensaufbau mit. Seine pragmatische Herangehensweise hilft Mandanten, realistische und umsetzbare Pläne zu entwickeln.
Julia Schneider
Beraterin für Altersvorsorge
Bachelor und Master Betriebswirtschaft Universität zu Köln
11 Jahre Berufserfahrung "Rentenplanung und Versorgungslücken"
Versicherungskonzern und unabhängige Beratung
Expertin für gesetzliche Rentenansprüche
Autorin von Fachartikeln zur Altersvorsorge
Zertifizierung als Vorsorgespezialistin
Julia Schneider hat sich auf Altersvorsorgeplanung spezialisiert. Ihre detailorientierten Analysen und klaren Empfehlungen helfen Mandanten, rechtzeitig die richtigen Weichen für den Ruhestand zu stellen.
Unser Beratungsprozess
Vier strukturierte Phasen führen Sie zu klaren Entscheidungen
Erstgespräch und Informationsaufnahme
Im ersten Schritt lernen wir Ihre aktuelle Situation kennen. Wir erfassen Ihre Ziele, analysieren bestehende Vereinbarungen und identifizieren erste Ansatzpunkte. Dieses Gespräch bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte.
Dauer etwa 60 Minuten, unverbindlich und kostenfrei
Detaillierte Analyse und Bestandsaufnahme
Wir führen eine umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation durch. Dabei prüfen wir bestehende Vereinbarungen, berechnen Versorgungslücken und identifizieren Optimierungspotenziale. Sie erhalten eine strukturierte Übersicht Ihrer Position.
Schriftliche Dokumentation aller Ergebnisse inklusive
Entwicklung individueller Handlungsoptionen
Basierend auf der Analyse entwickeln wir konkrete Handlungsoptionen. Wir zeigen verschiedene Szenarien auf, erläutern Vor- und Nachteile und helfen Ihnen, die Konsequenzen Ihrer Entscheidungen zu verstehen.
Mehrere Szenarien mit transparenter Gegenüberstellung
Umsetzungsbegleitung und Nachbetreuung
Wenn Sie sich für einen Weg entschieden haben, unterstützen wir Sie bei der Umsetzung. Bei Bedarf begleiten wir Sie auch langfristig und passen Empfehlungen an veränderte Lebensumstände an.
Optionale regelmäßige Überprüfung und Anpassung
Unser Ansatz im Vergleich
Was unterscheidet unsere Beratung von anderen Anbietern
Unsere Beratung
Unabhängige Analyse mit individuellem Fokus auf Ihre Situation
Unabhängige Produktanalyse
Vergleich verschiedener Anbieter ohne Interessenkonflikte
Persönlicher Ansprechpartner
Fester Berater, der Ihre Situation langfristig kennt
Individuelle Lösungsentwicklung
Maßgeschneiderte Strategien statt Standardempfehlungen
Transparente Kostenstruktur
Klare Honorare ohne versteckte Provisionen
Bankberatung
Fokus auf hauseigene Produkte und Verkaufsziele
Unabhängige Produktanalyse
Vergleich verschiedener Anbieter ohne Interessenkonflikte
Persönlicher Ansprechpartner
Fester Berater, der Ihre Situation langfristig kennt
Individuelle Lösungsentwicklung
Maßgeschneiderte Strategien statt Standardempfehlungen
Transparente Kostenstruktur
Klare Honorare ohne versteckte Provisionen
Online-Rechner
Standardisierte Lösungen ohne persönlichen Kontakt
Unabhängige Produktanalyse
Vergleich verschiedener Anbieter ohne Interessenkonflikte
Persönlicher Ansprechpartner
Fester Berater, der Ihre Situation langfristig kennt
Individuelle Lösungsentwicklung
Maßgeschneiderte Strategien statt Standardempfehlungen
Transparente Kostenstruktur
Klare Honorare ohne versteckte Provisionen